Thời điểm cuối năm và dịp Tết Nguyên đán, nhu cầu đổi tiền mới, tiền lẻ để mừng tuổi, đi lễ hội đầu năm của người dân tăng cao. Lợi dụng tâm lý này, các đối tượng xấu đã gia tăng hoạt động lừa đảo thông qua hình thức quảng cáo đổi tiền mới, tiền lẻ trên mạng xã hội nhằm chiếm đoạt tài sản của người dân.

Thủ đoạn: các đối tượng thường sử dụng tài khoản mạng xã hội đăng tải bài viết, hình ảnh, video thể hiện số lượng tiền mặt lớn với nhiều mệnh giá khác nhau, kèm theo nội dung chào mời đổi tiền mới, tiền lẻ với mức phí thấp, nhiều ưu đãi. Khi người dân liên hệ, các đối tượng ban đầu thực hiện việc đổi tiền trót lọt nhằm tạo lòng tin. Sau đó, chúng dụ dỗ người dân gom tiền đổi với số lượng lớn hoặc nhận đổi hộ cho người thân, bạn bè, rồi chiếm đoạt tiền đặt cọc hoặc lừa đảo bằng cách giao tiền giả.

Cơ quan Công an cảnh báo, trong trường hợp người dân biết rõ là tiền giả nhưng vẫn cố tình sử dụng để trao đổi, thanh toán hoặc mua bán như tiền thật thì hành vi này có thể bị xử lý về “Tội lưu hành tiền giả” theo Điều 207, Bộ luật Hình sự năm 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017), với mức hình phạt cao nhất lên đến tù chung thân nếu trị giá tiền giả từ 50 triệu đồng trở lên.

Cùng với thủ đoạn đổi tiền giả, thời điểm cuối năm cũng là lúc các hoạt động “tín dụng đen” diễn biến phức tạp. Lợi dụng nhu cầu chi tiêu, mua sắm, cần tiền gấp của người dân, các đối tượng cho vay lãi nặng đã đẩy mạnh hoạt động với nhiều phương thức tinh vi, đặc biệt trên không gian mạng. Ngoài hình thức phát tờ rơi, dán quảng cáo truyền thống, các đối tượng còn lập nhiều hội, nhóm trên mạng xã hội, tạo website, ứng dụng cho vay với lời mời gọi hấp dẫn như “vay nhanh trong ngày”, “không cần gặp mặt”, “không thế chấp”, “thủ tục đơn giản”.

Thực tế cho thấy, người vay chỉ cần vài thao tác trực tuyến là có thể nhận tiền, tuy nhiên đi kèm là mức lãi suất “cắt cổ”, các khoản phí ẩn, khiến người vay nhanh chóng rơi vào vòng xoáy nợ nần, tiềm ẩn nguy cơ phát sinh nhiều hệ lụy về an ninh trật tự.

Do đó người dân cần nâng cao cảnh giác, tuyệt đối không tin vào các lời quảng cáo đổi tiền mới, tiền lẻ với phí thấp trên mạng xã hội; không tham gia vay tiền qua các ứng dụng, đường link, tài khoản không rõ nguồn gốc. Người dân không thực hiện chuyển khoản cho bất kỳ cá nhân, tổ chức nào khi chưa xác minh rõ danh tính, mục đích giao dịch.

Khi có nhu cầu vay vốn, người dân nên tìm đến các tổ chức tín dụng hợp pháp, có uy tín để được tư vấn, hướng dẫn thủ tục phù hợp với khả năng tài chính của bản thân. Đồng thời, chủ động tuyên truyền cho người thân, bạn bè về các thủ đoạn lừa đảo và hoạt động tín dụng đen trên không gian mạng để phòng tránh rủi ro.

Khi phát hiện các dấu hiệu nghi vấn liên quan đến lừa đảo đổi tiền hoặc hoạt động tín dụng đen, người dân cần kịp thời thông báo cho cơ quan Công an nơi gần nhất để được hỗ trợ, xử lý theo quy định.

Khánh Hoà